证券从业资格考试练习题库:金融基础模拟卷2-5
一、选择题
41/100按发行方式分类,结构化金融衍生产品可分为( )。
A公开募集的结构化产品与私募结构化产品
B股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品和商品联结型产品
C收益保证型和非收益保证型
D保本型产品和保证最低收益型产品
正确答案:A,
解析:按发行方式分类,结构化金融衍生产品可分为公开募集的结构化产品与私募结构化产品。
考点:结构化金融衍生产品的分类
42/100可转换债券从性质上讲,其实质是一种普通股票的 ( )。
A市场价值 B内在价值 C看涨期权 D看跌期权
正确答案:C,
解析:可转换债券通常转换成普通股票,当股票价格上涨时,行使转换权比较有利。因此,可转换债券实质上嵌入了普通股票的看涨期权。
考点:可转换公司债券的概念 可转换公司债券的特征
43/100关于利率期货的描述不正确的是( )。
A利率期货基础资产是一定数量的与利率相关的某种金融工具,主要是各类固定收益金融工具
B利率期货主要是为了规避利率风险而产生的
C利率期货产生于美国芝加哥期货交易所( CBOT)
D利率期货是金融期货中最先产生的品种
正确答案:D,
解析:外汇期货是金融期货中最先产生的品种。
考点:金融期货合约的定义 金融期货合约的主要种类
44/100下列关于封闭式基金和开放式基金的交易价格是否包含交易手续费的说法中,正确的是( )。
A两者均不包含 B两者都包含 C前者不包含,后者包含 D前者包含,后者不包含
正确答案:D,
解析:投资者在买卖封闭式基金时,在基金价格之外要支付手续费;投资者在买卖开放式基金时,则要支付申购费和赎回费。
考点:封闭式基金与开放式基金的定义与区别
45/100不属于建构模块工具的是( )。
A金融远期合约 B金融期权 C金融期货 D存托凭证
正确答案:D,
解析:建构模块工具包括金融远期合约、金融期货、金融期权以及金融互换这四种最常见的金融衍生工具。
考点:衍生工具的分类
46/100由于货币贬值给投资者带来实际收益水平下降的风险属于 ( )。
A经济周期波动风险 B利率风险 C政策风险 D购买力风险
正确答案:D,
解析:这是购买力风险的定义。
考点:购买力风险的概念与特点
47/100所有境外投资者对我国单个上市公司A股的持股比例总和,不得超过该上市股数的( )
A5% B10% C15% D20%
正确答案:D,
解析:所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和,不超过该上市公司股份总数的20%。
考点:合格境外机构投资者的特点
48/100我国股票发行监管制度在1998年以前采取 ( )的双重控制办法。
A发行种类和发行规模
B发行规模和发行企业数量
C发行种类和发行企业数量
D发行速度和发行企业规模
正确答案:B,
解析:998年之前,我国股票发行监管制度采取发行规模和发行企业数量双重控制的办法,即每年先由证券主管部门下达公开发行股票的数量总规模,并在此限额内,各地方和部委切分额度,再由地方或部委确定预选企业,上报中国证券监督管理委员会批准。
考点:合格境外机构投资者的特点
49/100一行三会是国内金融界对中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会,构成了中国金融业 ( )的格局
A分业经营 B混业经营 C同一经营 D共同经营
正确答案:A,
解析:“一行三会”构成了中国金融业分业监管的格局。“一行三会”均实行垂直管理。
考点:我国金融市场“一行三会”的监管架构
50/100通过证券从业资格考试后, ( )没从事证券行业,中国证券业协会注销从业资格。
A1年 B2年 C3年 D5年
正确答案:B,
解析:通过证券从业资格考试后,2年没从事证券行业,中国证券业协会注销从业资格。
考点:我国金融市场“一行三会”的监管架构
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