银行从业资格考试练习题库:银行个人理财模拟卷1-11
101基金应该公开披露的信息包括( )。
A基金净资产、基金份额净值
B基金招募说明书、基金合同、基金托管协议
C基金募集情况
D涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼
E基金份额上市交易公告书
102保险公司与兼业代理人建立代理关系时,有责任确定兼业代理人( )。
A具有保险兼业代理许可证
B委托代理险种在保险兼业代理许可证允许范围内
C有足额代理费用
D有足够多的代理额度
E经过相应培训
103关于资产配置,下列表述正确的有( )。
A建立多元化的产品组合才能实现收益和风险的最佳匹配
B风险规划与保障资产拨备是投资的第二道防火墙
C坚持基金定投是建立长期投资储备
D调查了解客户是进行客户资产配置的基础与前提
E现金储备包括家庭基本生活支出储备金、家庭意外支出储备金、家庭短期债务储备金、家庭短期必需支出
104以下关于货币市场特征的表述,正确的有( )。
A低收益 B低风险 C交易量大 D高风险 E收入免税
105金融衍生品市场的功能包括( )。
A提高交易效率 B优化资源配置 C提高投资收益 D价格发现 E转移风险
106一般来说,根据客户类型,个人理财业务可分为( )几个层次。
A私人银行业务 B财富管理业务 C定制化业务 D理财业务 E特定客户群业务
107商业银行的董事会和高级管理层应根据商业银行的( )等,慎重决定商业银行是否销售以及销售哪些类型的理财计划。
A风险管理能力 B分支机构分布 C人力资源状况 D经营战略 E资本实力
108在收集的客户信息中,客户的社会地位属于( )。
A收入信息 B定量信息 C财务信息 D非财务信息 E定性信息
109在现金、消费和债务管理中,消费管理应注意下列哪些事项?( )。
A保险消费的支出水平应当和自身收入水平相适应
B住房、汽车等大额消费要防止超出消费能力的提前消费
C保持合理的结余和投资比例,平衡即期消费和远期消费
D对用于孩子的消费支出要建立合理正确的金钱观,不要盲目
E对子女教育或保险支出等未来可能的消费支出要有所准备
110商业银行个人理财业务从业人员应具备的资格包括( )。
A掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性,并对有关产品市场有所认识和理解
B遵守监管部门和商业银行指定的理财业务人员职业道德标准或守则
C具备有关监管部门要求的行业资格
D具备相应的学历水平和工作经验
E对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等,有充分的了解和认识
解析
二、多项选择题
101参考答案:A B C D E
测试方向:常识题
难易程度:易
教材页码:202
解析:《中华人民共和国证券投资基金法》第七十七条。
102参考答案:A B E
测试方向:常识题
难易程度:易
教材页码:236
解析:保险公司与兼业代理人建立代理关系时,有责任确定兼业代理人:①具备保险兼业代理许可证;②委托代理险种在保险兼业代理许可证允许范围内;③经过相应的培训。
103参考答案:A B C D E
测试方向:常识题
难易程度:易
教材页码:40
解析:本题考查资产配置步骤的相关知识。
104参考答案:A B C
测试方向:常识题
难易程度:易
教材页码:67
解析:货币市场的特征包括:①低风险、低收益;②期限短、流动性高;③交易量大、交易频繁。
105参考答案:A B D E
测试方向:常识题
难易程度:易
教材页码:75
解析:金融衍生品市场的功能包括:①转移风险;②价格发现;③提高交易效率;④优化资源配置。
106参考答案:A B D
测试方向:常识题
难易程度:易
教材页码:5
解析:银行往往根据客户类型进行业务分类。按照这种分类方式,理财业务可分为理财业务(服务)、财富管理业务(服务)和私人银行业务(服务)三个层次,银行为不同客户提供不同层次的理财服务。
107参考答案:A C D
测试方向:常识题
难易程度:中
教材页码:327
解析:商业银行的董事会和高级管理层应根据商业银行的经营战略、风险管理能力和人力资源状况等,慎重研究决定商业银行是否销售以及销售哪些类型的理财计划。
108参考答案:D E
测试方向:常识题
难易程度:易
教材页码:143
解析:本题考查客户信息的内容。
109参考答案:A B C D E
测试方向:常识题
难易程度:易
教材页码:155
解析:本题考查消费管理的内容。
110参考答案:A B C D E
测试方向:常识题
难易程度:易
教材页码:397
解析:本题考查银行个人理财业务从业人员基本条件。
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