基金从业资格考试练习题库:法律法规模拟卷2-5
一、单选题
41/100公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因给基金财产或者基金份额持有人合法权益造成损失,应当承担赔偿责任的,可以优先使用( )予以赔偿。
A固有财产 B风险准备金 C基金资产 D银行贷款
参考答案:B
测试方向:常识题
难易程度:易
教材页码:89
解析:公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因给基金财产或者基金份额持有人合法权益造成损失,应当承担赔偿责任的,可以优先使用风险准备金予以赔偿。
42/100以下哪项不是《证券投资基金法》规定的基金托管人须满足的条件( )。
A有安全高效的清算、交割系统
B有50人以上的从业人员
C设有专门的托管部门
D有符合要求的营业场所
参考答案:B
测试方向:常识题
难易程度:易
教材页码:90
解析:担任基金托管人,应当具备下列条件,并经中国证监会和中国银监会核准:1.净资产和风险控制指标符合有关规定。2.设有专门的基金托管部门。3.取得基金从业资格的专职人员达到法定人数。4.有安全保管基金财产的条件。5.有安全高效的清算、交割系统。6.有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施。7.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度。8.法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银监会规定的其他条件。
43/100中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起( )个月内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查,做出注册或者不予注册的决定,并通知申请人;不予注册的,应当说明理由。
A3 B6 C12 D36
参考答案:B
测试方向:常识题
难易程度:易
教材页码:95
解析:中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起6个月内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查,做出注册或者不予注册的决定,并通知申请人;不予注册的,应当说明理由。
44/100下列不属于基金份额持有人法定权利的是( )。
A分享基金财产收益,参与分配清算后的剩余基金财产
B对基金份额持有人大会审议事项行使表决权
C在封闭式基金存续期间,要求赎回基金份额
D对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼
参考答案:C
测试方向:常识题
难易程度:易
教材页码:99
解析:在封闭式基金存续期间,不得要求赎回基金份额。基金份额持有人享有下列权利:①分享基金财产收益;②参与分配清算后的剩余基金财产;③依法转让或者申请赎回其持有的基金份额;④按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会;⑤对基金份额持有人大会审议事项行使表决权;⑥对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼;⑦基金合同约定的其他权利。公开募集基金的基金份额持有人有权查阅或者复制公开披露的基金信息资料;非公开募集基金的基金份额持有人对涉及自身利益的情况,有权查阅基金的财务会
45/100私募基金的个人合格投资者需满足金融资产不低于( )万元或者最近3年个人年均收益不低于( )万元的。
A100;20 B200;30 C300;50 D500;50
参考答案:C
测试方向:常识题
难易程度:中
教材页码:102
解析:私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人:①净资产不低于1000万元的单位;②金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。上述金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。
46/100私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料,保存期限自基金清算终止之日起不得少于( )年。
A5 B10 C20 D30
参考答案:B
测试方向:常识题
难易程度:易
教材页码:106
解析:私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料,保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年。
47/100( )是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求,其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。
A诚实守信 B忠诚尽责 C专业审慎 D守法合规
参考答案:D
测试方向:常识题
难易程度:易
教材页码:115
解析:守法合规是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求,其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。
48/100甲在担任A基金管理公司基金经理期间,将A基金管理公司的研究报告发送给在B基金管理公司做投资研究工作的同学乙供其参考,甲违反了( )规范的要求。
A忠诚尽责 B诚实守信 C保守秘密 D专业审慎
参考答案:C
测试方向:常识题
难易程度:易
教材页码:126
解析:甲违反了保守秘密规范的要求。A基金管理公司的研究报告属于A基金管理公司的商业秘密。甲利用职务便利,将研究报告发送给在B基金管理公司任职的同学乙,属于泄露商业秘密的行为。
49/100封闭式基金的募集一般要经过申请、注册、( )、基金合同生效等四个步骤。
A批准 B发售 C发行 D核准
参考答案:B
测试方向:常识题
难易程度:易
教材页码:5
解析:基金的募集一般要经过申请、注册、发售、基金合同生效等四个步骤。
50/100我国基金管理人进行基金募集,必须依据( )的有关规定,向中国证监会提交相关文件。
A《证券法》
B《证券投资基金法》
C《开放式证券投资基金试点办法》
D《证券投资基金销售管理办法》
参考答案:B
测试方向:常识题
难易程度:易
教材页码:5
解析:我国基金管理人进行基金募集,必须依据《证券投资基金法》的有关规定,向中国证监会提交相关文件。